株と仮想通貨、どちらに投資すべきか迷っている人は多いのではないでしょうか。
株は歴史が長く、配当や優待などの安定した収益が期待できる一方、仮想通貨は短期間で大きなリターンを狙える可能性を秘めています。
特にレバレッジや先物取引を提供する取引所を活用すれば、効率的に利益を追求できます。例えば Coinfutures は最大1000倍レバレッジに対応しており、投資家の間で注目されています。
その反面、その反面、価格変動が激しく「ギャンブル性がある」とも言われることから、リスク管理が重要です。
取引所選びもその一部であり、Coinfuturesのように低スプレッド・高速約定を提供する取引環境は、リスクを抑えながら取引を行う上で大きな助けになります。
実際のところ「株と仮想通貨、どっちが儲かるのか？」という問いに単純な答えはありません。
なぜなら、投資する人の目的やリスク許容度、投資スタイルによって最適解が異なるからです。
短期で大きな利益を狙う人と、長期的に安定資産を積み上げたい人とでは選ぶべき投資先が変わってきます。
この記事では、株と仮想通貨それぞれの特徴やリスク、投資手法を整理しながら、リターンの比較や具体的な戦略を分かりやすく解説します。
これから投資を始めたい人はもちろん、すでに片方に取り組んでいる人がもう一方の投資にも理解を深められるようにまとめています。
「どちらがより儲かるのか？」というテーマを通して、自分に合った投資の方向性を見つけるきっかけにしてみてください。
株と仮想通貨の基本を理解しよう
株と仮想通貨のどちらが儲かるのかを考える前に、それぞれの基本的な仕組みを理解しておくことが大切です。
両者は「資産に投資する」という点では共通していますが、その本質やリターンの出方は大きく異なります。
株の基本
株式投資は、企業が発行する株を購入し、その企業の成長や利益に応じてリターンを得る仕組みです。
株を保有していると、以下のような収益源があります。
- 値上がり益：株価が購入時より上昇した場合の利益
- 配当金：企業が利益を還元する形で受け取れる現金
- 株主優待：企業が株主に対して提供する商品やサービス
株は企業の業績や経済全体の動きに影響を受けるため、比較的中長期的な視点で成長を狙う投資先として活用されることが多いです。
仮想通貨の基本
一方、仮想通貨はブロックチェーン技術を基盤にしたデジタル資産です。
代表的な通貨にはビットコインやイーサリアムがあり、中央銀行や政府の管理を受けずに市場で取引されています。
仮想通貨は株と違い、企業価値や業績に裏付けられているわけではありません。
そのため価格は需給バランスや投資家心理、規制動向に大きく左右されます。
また24時間365日取引が可能で、急激な値動きが発生することも珍しくありません。
共通点と違い
株と仮想通貨は、どちらも投資対象であり、資産を増やす手段になり得ます。
ただし、株は「企業という実体に投資する」資産であるのに対し、仮想通貨は「市場心理と技術革新に左右される」資産です。
そのため、投資スタイルに応じて選択肢が変わります。
安定性を求めるなら株、短期的なリターンを狙うなら仮想通貨といった形で住み分けることが可能です。
株投資の魅力とリスク
株式投資は長い歴史を持ち、安定性と成長性を兼ね備えた投資手段として世界中で利用されています。
個人投資家にとってもアクセスしやすく、少額から始められる点が大きな魅力です。ここでは、株の代表的なメリットとリスクを整理します。
株投資の魅力
【配当収入が得られる】
- 企業が利益を上げると、株主に対して配当金という形で利益の一部が還元されます。安定した企業に投資すれば、銀行預金よりも高い利回りを期待できることもあります。
【株主優待の楽しみ】
- 日本企業では特に、株主優待制度が盛んです。飲食店の食事券や商品割引など、投資先の企業の商品・サービスをお得に利用できる特典があります。投資を楽しみながら実生活に役立つのも魅力の一つです。
【企業の成長とともに資産が増える】
- 将来性のある企業に投資すれば、株価が上昇し資産が増加します。特に長期投資では、複利効果により安定的に資産を育てることが可能です。
株投資のリスク
【景気変動の影響】
- 景気が悪化すると企業の業績が落ち込み、株価も下落しやすくなります。世界的な不況や金融危機の際には、株価が一斉に下落することもあります。
【企業固有のリスク】
- 一見好調に見える企業でも、不祥事や業界の競争激化によって株価が急落することがあります。投資先の選定には情報収集が欠かせません。
【短期的には価格が動きやすい】
- 株は比較的安定した資産と言われますが、短期的には投資家心理によって上下することがあります。特に決算発表や経済ニュースによって、株価が一時的に大きく変動するケースも少なくありません。
仮想通貨投資の魅力とリスク
仮想通貨は、株と比べてまだ歴史の浅い投資対象ですが、その成長スピードとボラティリティの大きさから、短期間で大きな利益を得られる可能性があります。
特にビットコインやイーサリアムといった主要通貨は、すでに投資の一つの選択肢として世界中で注目されています。
仮想通貨関連の取引が可能なコインフューチャーズというサイトを聞いたことがある方もいるのではないでしょうか。
世界には非常に多くの仮想通貨取引が行えるプラットフォームが存在しています。
※Coin Futuresでは複数の有名仮想通貨で取引を行うことができます
仮想通貨投資の魅力
【短期間で大きなリターンが狙える】
- ビットコインのように、数年で数十倍の価格上昇を記録した通貨も存在します。株ではなかなか見られない急騰が起きるのは、仮想通貨特有の魅力です。
【24時間365日取引可能】
- 株式市場は平日の限られた時間しか開いていませんが、仮想通貨市場は常に動いています。これにより、投資家は自分の生活リズムに合わせて売買できる自由度を持ちます。
【少額から始められる】
- 仮想通貨は1単位を分割して購入できるため、数千円程度の小額から投資を始められます。初心者でもリスクを抑えつつ参入できる点は大きなメリットです。
【仮想通貨対応カジノにも利用可能】
海外のオンラインカジノでは仮想通貨を決済方法に利用することが可能となっており、クレジットカードや銀行送金を使っていたユーザーの代替え決済として人気が出ています（ビットコインカジノなどが主流）。
仮想通貨投資のリスク
【価格変動の激しさ】
- 仮想通貨の最大の特徴はボラティリティです。1日で10％以上の値動きが起こることも珍しくなく、大きな利益と同時に大きな損失を生む可能性があります。
【規制やハッキングリスク】
- 世界各国の規制強化や取引所のハッキング事件は、価格急落の原因になることがあります。信頼性のある取引所を選ぶことが重要です。
【裏付け資産がない】
- 株が企業の業績に裏打ちされるのに対し、仮想通貨は「需要と供給」によって価格が決まります。そのため、実体経済との結びつきが弱く、投資家心理によって大きく価格が変わります。
仮想通貨の現物取引とは？
仮想通貨投資の基本は「仮想通貨の現物取引」です。
これは、実際に通貨を保有して価格の上昇を待つ投資方法です。
例えば、ビットコインの現物取引は初心者が最初に挑戦しやすい方法で、購入したビットコインをそのままウォレットに保管し、値上がり益を狙います。
リスクはありますが、最もシンプルで分かりやすい取引方法です。
リターンの比較｜株と仮想通貨どっちが儲かる？
投資家にとって最も気になるのは「結局どちらの方が儲かるのか？」という点でしょう。
株と仮想通貨のリターンは、それぞれ異なる特徴を持っています。ここでは過去のデータをもとに比較していきます。
| 項目 | 株式 | 仮想通貨 |
|---|---|---|
| 平均的な年率リターン | 年率7〜10％程度 | 年率数十％〜数百％の可能性（変動大） |
| ボラティリティ（価格変動） | 中〜高（景気や決算に影響） | 非常に高い（ニュースや規制に敏感） |
| 代表的な急騰局面 | ITバブル、テック株相場 | 主要通貨が年内数倍に上昇するケース |
| 代表的な下落要因 | 景気後退、金融危機 | 規制強化、取引所リスク |
| 取引時間 | 平日・市場時間内 | 24時間365日 |
| 収益源 | 値上がり益・配当・優待 | 値上がり益（現物）、資金効率（デリバティブ） |
| 向いている投資スタイル | 長期・積立・安定志向 | 短期・高リスク許容 |
株式のリターン
株式市場は長期的に右肩上がりの成長を続けてきました。
代表的な指標であるS&P500は、過去50年間で年率平均7〜10％前後のリターンを示しています。
複利で運用すれば、数十年単位で資産を大きく増やすことが可能です。
例えば、100万円をS&P500に20年間投資し続けた場合、年平均8％の利回りで計算すると、約466万円にまで増える計算になります。
株は大きな利益を狙うよりも、時間を味方にして資産を着実に育てる投資といえるでしょう。
仮想通貨のリターン
仮想通貨は株に比べて圧倒的に値動きが激しく、短期的に大きなリターンを生む可能性があります。
ビットコインは2009年の誕生から10年余りで数万倍にまで価格が上昇しました。
2020年のコロナショック後から2021年末にかけては、1年間で約7倍に急騰したことも記憶に新しいでしょう。
ただし、このリターンの高さは同時に「大きな下落リスク」と表裏一体です。
2022年には価格がピーク時から70％以上下落したように、値上がり益を得るには常に市場の急変動を覚悟しなければなりません。
レバレッジ取引で儲かる可能性は？
投資の世界では「レバレッジ」を使うことで、手元資金以上の取引を行い、利益を大きく狙うことが可能になります。
株にも信用取引という形でレバレッジは存在しますが、仮想通貨市場ではより高倍率のレバレッジが提供されている点が特徴です。
仮想通貨レバレッジ取引を試したい方は、最大1000倍レバレッジを提供する『Coinfutures.io』をチェックしてみましょう。
Coinfutures.ioは最大1000倍のレバレッジを使うことができる他、日本語にしているので、仮想通貨トレードを始める初心者でも利用することができます。
※CoinFutures.ioへのアクセスはこちらから
株の信用取引とレバレッジ
株式市場で利用できるレバレッジは一般的に3倍程度です。
証券会社に保証金を預けることで、自分の資金以上の取引が可能になります。
たとえば100万円の資金で最大300万円分の株を売買できるため、効率的に利益を狙える一方、損失も同じ倍率で拡大する点には注意が必要です。
仮想通貨レバレッジ取引の特徴
仮想通貨取引所では、株よりもはるかに大きなレバレッジを提供するケースがあります。
【仮想通貨レバレッジ100倍】：一部の取引所では100倍のレバレッジが可能です。10万円の資金で1,000万円相当の取引ができ、わずかな値動きでも大きな利益を得られます。
【仮想通貨レバレッジ1000倍】：さらに極端な例として、海外取引所では1,000倍のレバレッジを提供している場合もあります。確かに利益の可能性は飛躍的に高まりますが、同時に数秒で資金を失うリスクも高まるため、経験豊富なトレーダー以外には推奨されません。
【一般的な仮想通貨レバレッジ】：多くの取引所では最大5〜20倍程度が主流です。これでも株の信用取引に比べれば高倍率であり、短期トレードに適しています。
先物取引はどちらが有利？
株と仮想通貨のどちらにも「先物取引」が存在します。
先物取引は、将来のある時点であらかじめ決めた価格で資産を売買する契約のことです。
現物取引とは異なり、将来の価格を予測してポジションを持つため、ヘッジ（リスク回避）や投機の手段として利用されています。
特にCoinfuturesでは、ビットコイン先物取引をはじめ多彩な通貨ペアに対応しており、低スプレッドかつ高速な約定が特徴です。
他の取引所と比較しても優位性が際立ちます。
| 項目 | 株式指数先物（例：日経225・S&P500） | 一般的な仮想通貨取引所 | Coinfutures |
|---|---|---|---|
| 最大レバレッジ | 証拠金取引（実効数倍〜十数倍程度） | 5〜20倍（取引所による） | 100倍〜1000倍（銘柄・条件による） |
| 主な取扱ペア | 株価指数（先物・ミニ/マイクロ） | BTC/USDT、ETH/USDTなど主要通貨 | ビットコイン先物取引を含む多彩な通貨ペア |
| 手数料（目安） | 取引所・証券会社により異なる | メイカー/テイカー制（取引所により異なる） | 競争的な水準（詳細は公式参照） |
| 約定・スプレッド | 高流動性（場中） | 流動性は取引所・銘柄次第 | 低スプレッドかつ高速約定を重視 |
| 取引時間 | 取引所のセッションに準拠 | 24時間365日 | 24時間365日 |
| 特徴 | 制度整備・ヘッジ用途に最適 | 暗号資産に特化、変動大 | 高レバレッジと多通貨ペアで柔軟な戦略 |
株の先物取引
株式市場では、日経225先物やS&P500先物などの指数先物が代表例です。
これにより投資家は、実際に株を保有せずに市場全体の値動きに投資できます。
例えば景気後退が予想される局面では売りポジションを持ち、株価下落で利益を得ることが可能です。
株の先物取引は比較的流動性が高く、取引ルールも整備されています。そのため、個人投資家から機関投資家まで幅広く活用されています。
ビットコインの先物取引
一方、仮想通貨市場ではビットコインの先物取引が注目を集めています。
CME（シカゴ・マーカンタイル取引所）などの大手金融機関でも取り扱われており、仮想通貨を保有せずに値動きに投資できるのが特徴です。
現物取引と比べて、先物は「買い」だけでなく「売り」から入ることができるため、下落相場でも利益を狙えます。
ただし、証拠金取引であるためハイリスクであり、相場急変時には大きな損失を抱える可能性があります。
長期的な投資を行う投資家の使い分け
- 株の先物取引：市場全体の値動きに効率よく投資したい場合、あるいは保有株のリスクヘッジをしたい場合に有効。
- ビットコイン先物取引：仮想通貨特有の急激な値動きを利用して短期的に利益を狙う投資家に向いている。
海外の一部プラットフォームでは、独自の高倍率レバレッジを提供する先物取引所も存在します。
例えば投資家の間で話題となった「Coin Futures」では、豊富な取扱ペアや高速取引環境が評価されました。
こうした新興取引所はチャンスを広げる一方で、信頼性や規制面をよく確認する必要があります。
※Coin Futuresのレビューを確認したい方はこちらから。
初心者におすすめの株と仮想通貨を組み合わせる投資戦略
株と仮想通貨はそれぞれ特徴が大きく異なるため、「どちらか一方に絞る」のではなく、組み合わせて投資することでバランスの良いポートフォリオを作ることができます。
分散投資の観点からも、両方を組み合わせるメリットは大きいといえるでしょう。
仮想通貨投資をポートフォリオに組み込む場合、実際に取引環境を体験してみるのも有効です。
たとえばCoinfuturesはシンプルなUIとデモ取引機能があり、初心者が仮想通貨先物やレバレッジ取引を学ぶ場としても役立ちます。
※Coinfuturesで無料アカウントを作成し、実際の取引感覚を体験してみましょう。
安定資産と成長資産のバランス
株式は比較的安定性があり、長期的に成長を続けてきた実績があります。
特に配当株やインデックス投資は、安定した収益を求める人に向いています。
一方、暗号資産は急成長が期待できるハイリスク資産です。短期間で大きな値上がりを狙える反面、暴落リスクも大きいため、資産の一部を振り分ける形で取り入れるのが現実的です。
ポートフォリオの例
- 【株80％＋仮想通貨20％】：安定志向の人向け。株を中心に資産形成しつつ、仮想通貨で成長のチャンスを狙う。
- 【株50％＋仮想通貨50％】：リスクとリターンをバランスよく取りたい人向け。中長期投資と短期トレードを両立させる。
- 【株20％＋仮想通貨80％】：リスク許容度が高く、短期で大きな利益を追求する人向け。ただし大きな損失を受ける可能性もある。
長期投資と短期トレードの両立
株は長期的な保有で安定的に資産を育て、仮想通貨は短期トレードで値動きを活用する、といった組み合わせも有効です。
両者を同時に運用することで、株の安定性と仮想通貨の成長性を補完し合うことができます。
税制面での考慮
株式投資は配当控除やNISAなどの制度を活用できる一方、仮想通貨は雑所得として課税されるため税率が高くなりがちです。
投資戦略を立てる際には、リターンだけでなく税金の影響もシミュレーションしておくと安心です。
暗号資産や株の取引きで得た利益次第では確定申告を必要とするケースもあります。
初心者が気をつけるべきポイント
株や仮想通貨は魅力的な投資対象ですが、初心者がいきなり大きな資金を投じると失敗につながることがあります。
特に仮想通貨は値動きが激しいため、正しい知識と準備が欠かせません。ここでは、初心者が必ず押さえておきたい注意点を整理します。
投資は余剰資金で行う
投資は「余剰資金」で行うことが鉄則です。
生活費や緊急時の資金に手を付けてしまうと、相場が下落した際に精神的にも追い詰められます。余裕を持った金額でスタートすることが安心につながります。
取引の価格は小額から始める
最初から大きな金額を投入する必要はありません。
株も仮想通貨も少額から始められるため、まずは小さな金額で経験を積み、取引の仕組みや値動きの感覚をつかむことが重要です。
レバレッジ取引は慎重に
仮想通貨市場では高倍率のレバレッジが利用できますが、初心者がいきなり挑戦するのは危険です。
レバレッジはリターンを拡大する一方で損失も膨らませます。慣れるまでは現物取引を中心に行い、レバレッジは少額でテスト的に利用する程度にとどめましょう。
情報の取捨選択を徹底する
SNSやネット上には、投資に関する情報があふれています。
しかし、そのすべてが正しいとは限りません。特に仮想通貨関連は誇張された情報や誤った噂が流れやすいため、信頼できるニュースソースや公式発表を中心に判断することが大切です。
税金と手数料を把握する
株も仮想通貨も、利益が出れば税金が発生します。
また、取引所や証券会社ごとに手数料が異なるため、実際に得られる利益は想定より少なくなる場合があります。事前に税制や手数料を確認しておきましょう。
まとめ｜株と仮想通貨、どっちが儲かる？
株と仮想通貨は、それぞれ性質もリターンも大きく異なる投資対象です。
株は企業の成長や配当を背景にした「堅実な投資先」であり、長期的な資産形成に向いています。値動きは比較的穏やかで、制度的にも整備されているため初心者でも取り組みやすいのが特徴です。
一方、仮想通貨は短期間で大きなリターンを狙える可能性がありますが、その分リスクも非常に大きい投資先です。現物取引でじっくり資産を増やすことも可能ですが、レバレッジや仮想通貨の先物取引を組み合わせると、数日で資産を大きく増減させることもあり得ます。
つまり「どちらが儲かるのか」という問いの答えは、一人ひとりの投資スタイルやリスク許容度によって変わります。
- 安定的にコツコツ資産を増やしたい → 株
- 短期でリスクを取ってでも大きなリターンを狙いたい → 仮想通貨
- 安定と成長の両方を狙いたい → 株と仮想通貨を組み合わせる（ビットコインFXも加えてみる）
大切なのは、自分の資金状況や目標に応じて投資配分を調整することです。
安易に「どちらか一方」に偏るのではなく、リスクを分散しながら長期的に資産を育てる視点を持つことが、投資成功への近道となります。
一言アドバイス：株と仮想通貨、どちらを選ぶにせよ、実際に取引を経験することが大切です。特にCoinfuturesは最大1000倍レバレッジや豊富な通貨ペアを提供しており、初心者から上級者まで幅広く対応できる取引所となっています。
⇒今すぐCoinfuturesで取引を始めて、あなたに合った投資スタイルを見つけてください。
FAQ
株と仮想通貨、初心者にはどちらがおすすめですか？
安定性を求めるなら株、リターン重視なら仮想通貨ですが、少額から分散投資を始めるのが安心です。
仮想通貨で儲けるなら現物取引とレバレッジ、どちらが良いですか？
現物は初心者向け、レバレッジは経験者向けです。まずは現物取引で慣れることをおすすめします。
株と仮想通貨を同時に投資するのは効果的ですか？
分散効果があるためリスクを抑えやすく、安定と成長の両方を狙える戦略になります。
短期的に大きく儲かる可能性が高いのはどちらですか？
仮想通貨の方が値動きが大きく、短期で大きな利益を得る可能性がありますが、その分リスクも高くなります。
株や仮想通貨の利益には税金がかかりますか？
どちらも利益が出れば課税対象です。株は優遇制度がある一方、仮想通貨は雑所得扱いとなる点に注意が必要です。
